Leverage คืออะไร ?

Posted On September 16, 2020

1. Leverage คืออะไร?

leverage คือการเงินยืมจากโบรกเกอร์ ทำให้เราสามารถใช้เงินตัวเองในจำนวนน้อยลง แต่ยังคงผลกำไรเสมือนใช้เงินซื้อขายตามปกติ โดยปกติที่เราแลกเงินที่เคาน์เตอร์ Leverage จะเท่ากับ 1:1 แต่ใน Forex Leverage จะสูงหลายสิบหรือร้อยเท่าตัว

เช่น Leverage 1:100 จะทำให้เราเสมือนมีเงินมากขึ้น 100 เท่า แต่ Leverage ก็คือดาบสองคม เพราะแม้จะทำให้มีโอกาสกำไรได้มากขึ้นเพราะซื้อขายได้เยอะ แต่ความเสี่ยงก็มากตามไปด้วยเพราะเงินทุนเราใช้เพียง 1 ใน 100 ซึ่งเสี่ยงสูงสุดคือเงินหมดนั่นเอง

2. Leverage ควรเลือกเท่าไหร่?

ก่อนอื่นต้องเข้าใจหน้าที่ของ leverage ก่อนค่ะ leverage คือสัดส่วนเงินยืมจากโบรกทำให้เราใช้เงินจริงน้อยลงในการซื้อสินทรัพย์ปริมาณเท่าเดิม

ปกติในการซื้อขายค่าเงินหรือทองคำโดยทั่วไปในตลาด เช่นเราไปแลกเปลี่ยนเงินที่เคาน์เตอร์ จะมี Leverage เท่ากับ 1:1 ซึ่งมาตรฐานเราจะใช้หน่วยการซื้อขายที่เรียกว่า Lot ค่ะ

โดย Standard Lot ของแต่ละสินทรัพย์อาจไม่เท่ากัน ซึ่งนักลงทุนต้องทราบในเรื่องนี้ก่อน (มีให้ดูใน MT4)​ เพื่อจะสามารถนำไปคำนวณต่อได้ค่ะ เช่น EURUSD มี Standard lot เท่ากับ 100,000 Euro

สมมติตอนนี้ในกราฟ EURUSD อยู่ที่ 1.21000
ดังนั้นในการจะซื้อเงิน 1 แสนยูโร จะต้องใช้เงิน
1.21000×100000 = 121000 USD ส่วนนี้เรียกว่า Margin ค่ะ

แต่ถ้าเรามี leverage 1:100 จะทำให้เราใช้เงิน Margin ลดลง 100 เท่า กล่าวคือเรายังคงซื้อสินทรัพย์จำนวน 1 Lot เท่าเดิมคือ 100000 หน่วย แต่ Margin สำหรับ EURUSD ใช้เพียง 1210 USD เท่านั้น เท่ากับเราประหยัดไป 100 เท่าเลยค่ะ

อีกตัวอย่างหนึ่งคือการเทรดทองคำ สมมติราคา XUUSD เท่ากับ 1850 (Usd/Oz.)​ โดยStandard Lot ของทองเท่ากับ 100 USD ดังนั้นจะซื้อทอง 1 lot (100 Oz)​ ต้องใช้เงิน 185,000 USD ซึ่งก็จะเยอะมากถูกไหมคะ ดังนั้นหากมี Leverage 1:100 เราสามารถที่จะมีเงินฝาก 1850 USD ก็สามารถเปิดคำสั่ง 1 Lot ได้เลย (ในความเป็นจริงควรต้องมีเงินเยอะกว่า Margin นะคะ)​

ทีนี้ก็อยู่ที่ว่า เราอยากจะเทรดแบบ Overlot หรือต้องการบริหารกำไรมากขึ้นได้ขนาดไหน ซึ่งจริงๆ แล้วเมื่อเราเปิดบัญชีไปแล้ว เราสามารถที่จะปรับเปลี่ยน leverage ได้ตลอดค่ะ ไม่ได้ฟิกคงที่

3. กำไรขาดทุน จะคำนวณอย่างไร?

สิ่งที่นักลงทุนต้องรู้ต่อมาคือ Pip Value นั่นคือการขยับของราคา 1 จุดหลังสุด จะมีค่ากี่เหรียญ

ตัวอย่างเทรดทองคำ XAUUSD
ถ้า​เข้าออเดอร์ 1 ไม้ ในขนาด 1 lot เมื่อกราฟราคาขยับ 10 จุด (1 pip)​ เช่น จาก 1940.00 ขยับไป 1940.10 จะทำให้เรากำไร/ขาดทุน pip ละ $10

ดังนั้นถ้ามีเงินฝากอยู่ $1000 ก็จะสามารถผิดทางได้แค่ 100 pip (1,000 จุด)​ หรือทองผิดทาง 10USD เช่นจาก 1940.00 ไป 1950.00 ก็จะทำให้พอร์ตเราล้างได้ภายในไม่กี่นาที ดังนั้นทุนเราจะต้องสัมพันธ์กับ lot ด้วยนะคะ โชคดีว่า ใน Forex เราสามารถออก lot ได้ 0.01 lot เท่านั้นค่ะ (กำไรขาดทุนก็จะช้าหน่อยแต่ปลอดภัย)​

ทั้งนี้การเทรด 1 lot สำหรับค่าเงินอาจไม่เท่ากับ $10 ต่อ 1 pip เสมอไปค่ะ อันนี้เป็นการคำนวณเบื้องต้นเท่านั้น อย่างไรก็ตามซาร่าก็แนะนำให้ศึกษาเรื่อง pip value เพิ่มเติมนะคะ 😊

4. คำนวณ lot อย่างไร?

โดยปกติการคำนวณ lot จะเอาไว้คำนวณเพื่อตั้ง SL เพื่อจำกัดความเสี่ยงที่เรารับได้ค่ะ เนื่องจากเสี่ยงสูงสุดใน Forex คือเงินหมดพอร์ตเพราะเราสามารถใช้ Leverage ได้

ถ้าแนะนำแบบเบสิค ก็จะแนะนำให้เอาเงินทุนเรา หารหมื่น เช่น ทุน $1000 หาร 10,000 จะได้ 0.1 เท่ากับว่า ถ้าเราเทรด 0.1 lot ตั้ง SL ไว้ 20 pip (200 point)​ เราก็ขาดทุนสูงสุด $20 = 2% ของพอร์ตค่ะ

📌 สรุป 📌

1. Leverage เยอะไม่มีผลกับการบริหารความเสี่ยง เนื่องจาก เทรดกี่ลอตก็ตาม กำไร/ขาดทุนเท่ากัน ไม่ว่าจะ 1:100 หรือ 1:1000 แค่ทำให้เรา ovt ได้

2. คำนวณ lot สำหรับมือใหม่ ถ้าไม่แน่ใจให้ใส่ lot ต่ำสุดคือ 0.01 ไปก่อน ถ้าจะใส่เยอะขึ้น ทั้งพอร์ตรวมกันไม่ควรใส่เกินทุนหารหมื่น เพราะวิ่ง 10 pip (100 จุด)​ เท่ากับกำไรขาดทุน 1%

#สอนForexฟรี #วิเคราะห์ทองคำ #ValueComex